أهم الأزمات المالية العالمية التي حدثت في القرن الحادي والعشرين

عندما ننظر إلى القرن الحادي والعشرين، نجد أن التاريخ شهد العديد من الأزمات المالية. في ظل اقتصاد العولمة، أصبحت السلاسل الصناعية العالمية مترابطة وهذا أمر سهل طالما كان هناك انهيار كبير في سوق الأسهم. وسوف يؤثر على جميع الأسواق وبالتالي يؤثر على التنمية الاقتصادية للعديد من البلدان، وهو ما سيؤثر بدوره على الاقتصاد العالمي.

تسببت معظم الأزمات المالية التي حدثت في التاريخ في أضرار جسيمة لكل من الاقتصادات المحلية والعالمية، ومن وقت لآخر سيكون هناك إفلاس شركات وارتفاع معدلات البطالة وتدفق رؤوس الأموال إلى الخارج وانخفاض قيمة العملة وخسارة المستثمرين في السوق. تنشأ المواقف المأساوية واحدة تلو الأخرى.

وفي هذا المقال سنتحدث عن الكوارث الرئيسية في التاريخ في القرن الحادي والعشرين:

فقاعة الدوت كوم عام 2000

بعد عام 1995، تطورت تكنولوجيا المعلومات والإنترنت بسرعة، وأصبحت الإنترنت ذات شعبية متزايدة، وتأثرت حياة الناس بشكل كبير، وتم إنشاء المزيد والمزيد من شركات الإنترنت ، وارتفعت أسعار تداول الأسهم للشركات ذات الصلة بسرعة، مما جعل المستثمرين يرون المسار بوضوح. إيداع الأموال إلى الأهداف ذات الصلة على الشبكة.

أدى تدفق الأموال إلى السوق إلى ارتفاع سريع في أسهم الإنترنت والاتصالات في سوق الأسهم الأمريكية، مما أدى إلى ارتفاع مؤشر ناسداك، الذي له وزن أكبر في أسهم التكنولوجيا، من أكثر من 1000 نقطة في عام 1995 إلى أكثر من 5000 نقطة في مارس 2000. . .

انفجرت هذه الفقاعة الضخمة ببطء. وفي أبريل 2000، بدأ السوق في التصحيح الهبوطي. لقد انهارت ثقة المستثمرين وانخفضت أسهم الإنترنت بشكل لا يمكن قياسه تقريبًا. لقد استغرق الأمر 18 شهرًا فقط حتى ينهار مؤشر ناسداك. وارتفع من 5132 نقطة إلى أكثر من 1400 نقطة، أي بانخفاض أكثر من 3700 نقطة أي نحو 73%.

ارتفعت الأسهم في البداية بسبب طفرة الإنترنت، حيث أدى انفجار الفقاعة إلى إغلاق معظم الشركات، وأصبحت أسعار أسهم الشركات القليلة المتبقية بائسة للغاية وسقطت في كابوس الانهيار المستمر، على سبيل المثال: وصل سعر سهم أمازون إلى 118 دولارًا في عام في أعقاب ذلك. وكان أدنى سعر في انهيار سوق الأسهم 7 دولارات فقط.

التسونامي المالي 2008

وفي أعقاب فقاعة الإنترنت في عام 2000 ، خفض بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة 13 مرة في الفترة من 2001 إلى 2003، من 6.5% إلى 1.0%. نشيط.

يمكن لعامة الناس الذين يستثمرون في العقارات، حتى الأشخاص الذين يعانون من ضعف الائتمان، الحصول على الأموال التي يحتاجونها لشراء منزل من خلال الرهون العقارية عالية المخاطر لكسب رسوم المعالجة. يفضل وسطاء الرهن العقاري استخدام مصطلحات مختلفة لتخفيف العبء وجذب العملاء.

وكان يتم إطلاق المنتجات المالية المشتقة المعبأة بقروض متنوعة بشكل مستمر، ومن دون إشراف كاف ومع القليل من الوعي بمخاطر السوق، كانت أزمة الفقاعة المالية تلوح في الأفق.

وفي ديسمبر/كانون الأول 2007، أعلنت شركة نيو سينشري المالية، وهي ثاني أكبر جهة مقرضة للرهن العقاري في الولايات المتحدة، إفلاسها، الأمر الذي أدى إلى اندلاع أزمة الرهن العقاري الثانوي في الولايات المتحدة وانفجار فقاعة الإسكان؛ وتحول هذا فيما بعد إلى الأزمة المالية العالمية. “تسونامي مالي”

وفي سبتمبر 2008، أعلن بنك ليمان براذرز إفلاسه. وكان انهيار ليمان براذرز سبباً في إحداث سلسلة من ردود الفعل في السوق، مع انخفاض معدلات البطالة من الذروة التي بلغت 13930 في عام 2007 إلى ما يقرب من 6000 في أكتوبر/تشرين الأول 2008. وكان الانخفاض أكثر من 40 في المائة، في حين انخفض مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أكثر من 50 في المائة.

وفي الوقت نفسه، فإن بيع ميريل لينش لبنك أوف أميركا وما تبعه من إفلاس عدد من المؤسسات المالية لم يتسبب في أزمة الائتمان فحسب، بل تسبب أيضاً في انتشار الأزمة في جميع أنحاء العالم وانهيار السوق المالية العالمية.

أزمة الديون الأوروبية 2010

وبعد كارثة تسونامي المالية عام 2008، لم تتمكن بعض الدول الأوروبية من سداد ديونها بسبب الاقتراض الكبير. في أكتوبر 2009، تم تخفيض التصنيف الائتماني لليونان من قبل وكالات التصنيف الائتماني الدولية، حيث بلغ العجز المالي والدين العام في اليونان 12.7% و113% من الناتج المحلي الإجمالي. (فيتش، موديز، ستاندرد آند بورز).

تسببت أزمة الديون في اليونان في خسارة اليورو لقيمته. ففي أقل من ستة أشهر، هبط اليورو من 1.5 دولار إلى 1.2 دولار في مقابل الدولار، وانتشرت الأزمة ببطء إلى مختلف أنحاء أوروبا.

أدت هذه الكارثة إلى أزمة الديون السيادية الأوروبية، والمعروفة أيضًا باسم أزمة الديون الأوروبية، والتي امتدت إلى اليونان وكذلك أيرلندا والبرتغال وإيطاليا وإسبانيا ودول أخرى، وبالتالي تُعرف أيضًا باسم “دول الخنازير الخمسة في أوروبا”. “(“PIIGS”) يتكون من الحرف الأول من أسماء الدول الخمس الإنجليزية.

استمرت أزمة الديون التي بدأتها اليونان بلا هوادة وواجهت أيرلندا نفس الوضع مع اندلاع أزمة الديون في عام 2010؛ ووصل العجز المالي ونسبة الدين العام إلى الناتج المحلي الإجمالي إلى ذروة جديدة.

وفي عام 2011، واجه الاقتصادان الإسباني والبرتغالي أيضاً تحديات متتالية مثل ارتفاع معدلات البطالة وارتفاع الديون، مما أدى إلى البيع المذعور للسندات الحكومية في السوق، مما أدى إلى ارتفاع حاد في أسعار الفائدة على السندات وزيادة حادة في تكاليف الاقتراض. .

وفي النهاية، توصلت الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي إلى اتفاق الإنقاذ، وقبلت حزمة المساعدات الاقتصادية، وحسنت أوضاعها المالية بقوة وعدلت إنفاقها، وانتهت أزمة الديون الأوروبية.

يجتاح الالتهاب الرئوي الناجم عن فيروس كورونا الجديد (COVID-19) العالم في عام 2024

في عام 2024، ظهرت أول حالة التهاب رئوي غير مبرر في مدينة ووهان الصينية. في غضون أشهر قليلة، تجاوز عدد الحالات المؤكدة في جميع أنحاء العالم 10000 حالة، وأطلقت منظمة الصحة العالمية عليه اسم فيروس كورونا الجديد (COVID-19).

في عام 2024، انتشر فيروس كورونا في كل دول العالم تقريبًا، وانتشر الوباء رسميًا، وأصبحت الأنشطة الاقتصادية العالمية فوضوية، وحتى أسواق الأسهم أصبحت مضطربة مع ذعر الأسواق المحلية.

خلال هذه الفترة، وبسبب الذعر الذي أحدثه الوباء في سوق الأسهم وانخفاض أسعار النفط، فقد مؤشر ستاندرد آند بورز 500 7 في المائة من قيمته في 9 مارس وتوقفت التعاملات في السوق لمدة 15 دقيقة. لم يكن الذعر في سوق الأسهم قد انتهى بعد وأوقف Trigger التداول عدة مرات.

بعد ذلك، خرجت سوق الأسهم العالمية من الخطر فقط عندما واصل البنك المركزي العالمي ضخ الأموال لإنقاذ السوق ونفذ بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي سياسته غير المحددة للتيسير الكمي (QE).

ماذا تعلمنا هذه الأزمات؟

بفضل الأزمات المالية التي شهدها التاريخ ، لن يؤثر انهيار سوق الأسهم بشكل خطير على الاقتصاد فحسب، بل سيؤدي أيضًا إلى ارتفاع معدلات البطالة وإغلاق الأعمال والصعوبات المالية التي يواجهها الناس.

منذ الانهيار الأخير لسوق الأوراق المالية بسبب فيروس كورونا، تسببت عمليات البيع العديدة في السوق في انخفاض أسعار الأسهم، وربما تكبد العديد من المستثمرين خسائر فادحة في هذه العملية، لكن البعض اختار الأسهم المتراجعة التي أصبحت الآن عند نقطة تحول.

وبالنظر إلى الوراء الآن، نرى أن معظم المؤشرات سجلت ارتفاعات جديدة وعدد المستثمرين الذين نجحوا في تجاوز هذه الأزمة واستمروا في نشاطهم في السوق.

كل أزمة مالية تختبر انضباط المستثمرين، سواء وضعوا خطة استثمارية قبل الدخول إلى السوق، أو تم تنفيذها حسب الخطة. لا تزال هناك فرصة لانهيار سوق الأسهم مرة أخرى في المستقبل، ولا أحد يعرف متى سيحدث ذلك. فقط المستثمرون المستعدون جيداً هم من يستطيعون النجاح… يمكنهم النجاة من الأزمة وإيجاد فرص استثمارية مناسبة عند حدوث الأزمة، وبالتالي البقاء في السوق لفترة طويلة ويصبحون فائزين.