ما معنى تبييض الأموال
ماذا يعني غسيل الأموال؟ يُعرف غسيل الأموال أيضًا باسم غسيل الأموال، وقد أصبح هذا المصطلح شائعًا جدًا في عالم الاقتصاد والمالية. يعتبر غسيل الأموال من الجرائم التي تحدث عندما يتم الكشف عن مصادر الأموال غير المشروعة. وهذا ما نناقشه بالتفصيل في هذا المقال على موقع آيوا كورن.
ماذا يعني غسيل الأموال؟
- ولمعرفة معنى غسيل الأموال، يعتبر غسيل الأموال جريمة مالية يعاقب عليها القانون، يرتكبها أصحاب الأموال من مصادر مجهولة، بهدف تصفية أموالهم من هذه المصادر وإخفاء آثارها.
- هناك العديد من الأساليب التي يتبعها هؤلاء المجرمون لغسل أو غسل أموالهم، ولغسل الأموال تعريفات عديدة وضعها أصحاب القرار من السياسيين وكذلك الخبراء الماليين والاقتصاديين.
- يُعرف غسيل الأموال باللغة الإنجليزية باسم Money Laundering؛ هو تحويل مبالغ كبيرة من الأموال القادمة من مصادر غير قانونية أو غير مشروعة إلى أموال نظيفة يمكن استخدامها في جميع الأنشطة.
- يشير مصطلح غسيل الأموال أيضًا إلى الأسلوب المتبع لإخفاء آثار المصادر التي تم الحصول على هذه الأموال منها، حيث يستخدم الشخص أساليب استثمار غير مشروعة للحصول على أرباح يستخدمها لأغراض مشروعة.
- ويعاقب القانون جرائم غسل الأموال لأنها تمس اقتصاد البلاد، كما يستفيد مرتكبو هذه الجريمة من فكرة التصرف في الأموال بعد غسلها.
- ويمكنهم أيضًا استخدامها في مشاريع عامة، مما يمنحهم غطاءً لمشاريعهم السرية ويكسبون المزيد من المال من مصادر غير قانونية.
المفهوم القانوني لغسل الأموال
- يتكون المفهوم الفقهي لعملية غسل الأموال من بعض المسائل المهمة التي سنتطرق إليها فيما يلي.
- ومن حيث الموضوع، فإن غسيل الأموال هو فن يحاول إدارة الأموال من خلال بعض الطرق والأدوات والأدوات القانونية المشروعة.
- ويمثل ذلك بعض المنظمات الدولية المعنية بتشغيل الأموال، وكذلك البنوك التي توافق على تحويل أو إيداع الأموال ذات المصدر غير المشروع وتساعد مرتكبي هذه الجرائم على الحفاظ على أموالهم آمنة دون السؤال عن مصدرها.
- ومن حيث الغرض، فإن جريمة غسيل الأموال تساعد على انتشار الأموال مجهولة المصدر، الناتجة عن الجرائم الناشئة عن التجارة غير المشروعة مثل تجارة المخدرات والأسلحة، وكذلك بعض السرقات السرية.
- وتستخدم هذه الأموال في العديد من المشاريع الاقتصادية والاستثمارية المشروعة، كما تستخدم في بعض الأنشطة الدولية والمحلية، بحيث تكون الأموال مغلفة بغلاف شرعي وقانوني، لا يترك أي شبهة أو أثر جريمة لمصادرها الملوثة.
- ونظراً لطبيعة عملية غسيل الأموال فهي من الجرائم التي يمكن المتاجرة بها بين مختلف الدول والمناطق والدول، وتعتبر جريمة غير جوهرية لوجود جريمة أصلية مخفية. من خلال غسيل الأموال.
تعريف المحامين لجريمة غسل الأموال
- وقد عرف رونالد كليفر جريمة غسيل الأموال بأنها استخدام الأموال التي تم الحصول عليها من مصادر غير معروفة بهدف القضاء التام على نوعية هذه المصادر.
- كما عرف جيمس بيزلي جرائم غسيل الأموال بأنها مجموعة من الأنشطة غير المشروعة التي تهدف إلى إخفاء أو تمويه طبيعة الأموال التي يتم الحصول عليها من خلال أحد أشكال الجريمة المنظمة وإخفائها بالكامل.
المفهوم القانوني لغسل الأموال
- ويتعلق المفهوم التشريعي لجريمة غسل الأموال بالتعريف بالمفاهيم المتفق عليها في التشريعات المختلفة في دول العالم العربي والغربي وفي بعض الاتفاقيات الدولية والإقليمية. نقدمها لك أدناه. المفاهيم التشريعية المتعلقة بهذه الجريمة.
- ويعرّف التشريع الفرنسي الجريمة بأنها التبرير الاحتيالي البسيط لأموال تم الحصول عليها عن طريق جريمة كبرى أو جنحة، ويتم الحصول منها على منفعة مباشرة أو غير مباشرة.
- ويعرف التشريع المصري جريمة غسل الأموال بأنها السلوك القائم على حيازة أو اكتساب أو إدارة أو التصرف أو الإيداع أو التبادل أو الاستثمار أو تحويل الأموال المتحصلة عن طريق جرائم معينة.
- كما يجرم القانون المصري تحويل الأموال المتحصلة من أنشطة غسيل الأموال بغرض إخفاء الحقيقة عن مصدرها أو طبيعتها أو مكانها ولحماية مرتكبي هذه الجريمة للحصول على هذه الأموال.
- كما تم تعريف غسيل الأموال في اتفاقية الأمم المتحدة على أنه إخفاء حقيقة منشأ ومصادر وحقوق وحركات وملكية الأموال، عندما يكون هناك دليل على أن مصدر هذه الأموال غير قانوني تماما.
- وقد وقع المجلس الأوروبي على اتفاقية تنص على مكافحة جرائم غسيل الأموال وجميع الأساليب والأدوات المستخدمة في هذه الجريمة، وجميع الدول الأعضاء في المجلس عازمة على تجريم هذه الأفعال.
تاريخ غسيل الأموال
- تعتبر جريمة غسل الأموال منذ فترة طويلة من الجرائم المعروفة عالمياً، حيث أن أول جريمة تتعلق بغسل الأموال ارتكبت بالطرق الحديثة في عام 1932م.
- حدث ذلك من خلال أحد المجرمين البولنديين الذي حاول تحويل أموال من مصادر غير مشروعة إلى دول خارج أمريكا ثم قام بإيداعها في البنوك في سويسرا.
- ويعتمد هذا الشخص على فكرة الائتمان الوهمي في جريمته، وبعد ذلك، وخاصة في عام 1973م، ظهرت فكرة غسيل الأموال لأول مرة على أراضي الولايات المتحدة.
- عندما ظهر ما يسمى بفضيحة ووترغيت فيما يتعلق بإعادة انتخاب الرئيس نيكسون؛ وكانت اللجنة التي ستشرف على العملية الانتخابية قد جمعت مبالغ كبيرة من التبرعات المتعلقة بهذه العملية.
- ثم استخدم هذه الأموال للقيام ببعض الأنشطة المتعلقة بغسل الأموال.
- كما تشير بعض النظريات إلى أن جريمة غسيل الأموال بدأت في الانتشار بسبب شرائها من قبل أحد مجرمي المافيا الأمريكية لاستخدامها في عملية غسيل الأموال.
- كان يخلط المقابل النقدي الذي يدفعه العملاء لغسل أموالهم مع بعض الأموال التي تم الحصول عليها من المعاملات المشكوك فيها مثل تهريب المخدرات.
- ثم بعد الانتهاء من عملية الغسيل قام بخلط هذه الأموال وإيداعها في حسابه البنكي في أحد البنوك التي سمحت بذلك، ومن هذا المنطلق ظهر مصطلح غسيل الأموال أو غسيل الأموال السوداء ومن الآن فصاعدا أصبحت هذه المعاملات اسمه هذا. .
- وتعتقد بعض النظريات المختلفة أن عمليات غسيل الأموال بدأت في السبعينيات.
- وقتها أدركت إدارة مكافحة المخدرات أن هؤلاء التجار الذين باعوا المخدرات لعملائهم يحققون أرباحًا من خلال حصولهم على كميات كبيرة من العملات المعدنية وبعض العملات الأخرى المصنوعة من الورق الصغير.
- كما أنهم على استعداد للقيام بعمليات غسيل الأموال باستخدام أدوات مثل البخار أو بعض المواد الكيميائية المستخدمة لهذا الغرض. وذلك لإزالة المواد الملوثة لتجارة المخدرات من الأموال قبل إيداعها في البنوك المخصصة لهذا الغرض.
- خلال الثمانينيات، زاد حجم الأرباح الناتجة عن الأنشطة غير القانونية المودعة في حسابات مصرفية خاصة في البنوك السويسرية.
الركن المادي لقضية غسل الأموال
- وبعد أن تعرفنا على معنى غسيل الأموال يجب أن نعلم أن جريمة غسيل الأموال لها ركنان: الركن المادي الذي يتجاوز كافة الحدود القانونية وتتم فيه كافة الإجراءات والنشاطات الإنفاذية المتعلقة بهذه الجريمة.
- يعتبر الجانب المادي لهذه الجريمة هو العنصر الأساسي بالنسبة لنا لتحديد ما إذا كانت الجريمة قد وقعت أم لا، وهذا العنصر الأساسي توفره بعض الأنشطة الهامة على النحو التالي.
- الأول هو إدارة النشاط المالي باستخدام الأموال التي يتم الحصول عليها من مصادر غير قانونية أو قانونية، وكذلك تحويل وتحويل الأموال المكتسبة من هذه الأنشطة.
- بالإضافة إلى التعاون مع الأشخاص الذين يقومون بهذه الأنشطة غير القانونية وإبعادهم عن كافة أنواع المشاكل القانونية.
الركن المعنوي لقضية غسل الأموال
- ولا يجب أن ننسى أنه كما أن هناك جانب أو عنصر مادي في عملية غسل الأموال، فإن هذه المسألة أيضاً لها بعد معنوي وهذا الجانب يعني أن هناك أغراضاً قانونية جزائية في قضية غسل الأموال.
- وهكذا يدرك المجرم أنه يمارس نشاطًا بدنيًا غير قانوني باستخدام أوراق مالية غير قانونية، ولكنه يحرص على قبول كافة العواقب والعواقب المترتبة على القيام بذلك، سواء أضر به شخصيًا أو بجماعته.
- ويسمى هذا الفعل في القانون الجنائي أيضًا نظرية الإرادة ونظرية المعرفة. والمقصود هو العلم بالأفعال الناتجة عن الفعل المحرم شرعا، ولكن إرادته تندفع إلى ارتكاب هذه الجريمة، وهو يدرك عواقبها ويتقبلها.
هنا يمكنك التعرف على أفضل طريقة للقيام باستثمارات موثوقة من خلال البنوك في موضوعنا: أفضل طريقة لإيداع أموالك في البنوك
الآثار السلبية الناجمة عن غسيل الأموال
- غسيل الأموال أو غسيل الأموال يسبب حالة من التقلب في الوضع الاقتصادي للبلاد. يظهر هذا بوضوح في العديد من التأثيرات التي نخبرك بها أدناه.
- ويؤدي ذلك إلى التأثير على المناخ المحلي والدولي فيما يتعلق بالاستثمارات، حيث تصبح المنافسة الاقتصادية بين رجال الأعمال العالميين والمحليين غير متكافئة وتؤثر على قيمة الفوائد التي تحصل عليها البنوك.
- كما تتأثر بذلك أسعار الصرف المحلية والدولية وحركات رأس المال الاستثماري. ويؤدي هذا الوضع إلى عواقب غير مرغوب فيها في عملية استقرار الأسواق المالية الدولية وموثوقية بعض السياسات الاقتصادية العالمية.
- كما يتسبب هذا الوضع في فشل بعض الحكومات في اتخاذ قرارات اقتصادية سليمة لأنها تبني قراراتها على بعض الإحصائيات غير الدقيقة حول الدخل القومي للبلاد.
- كما أن الفرق بين الدخل القومي المعلن رسمياً والدخل القومي الفعلي يتزايد، ويتسبب هذا الوضع في خلل واضح في تنفيذ خطط التنمية الاقتصادية والاجتماعية وتنظيم هذه الخطط.
- ونتيجة لذلك تظهر بعض المشاكل في الاستهلاك والنفقات، ويتسبب ذلك في ضياع الأموال المخصصة للأنشطة الاستثمارية الاقتصادية المختلفة، مما يؤدي إلى حرمان الأنشطة الاقتصادية والاستثمارية من الأموال الكافية.
وهكذا ناقشنا موضوع غسيل الأموال، وبالإضافة إلى ما يعنيه غسيل الأموال، تعرفنا أيضاً على الجوانب المادية والمعنوية لهذه القضية، وتاريخ ظهورها، وكيف تنعكس الآثار الاقتصادية السلبية الناتجة عن هذه العمليات على اقتصاد البلاد. الاقتصاد بشكل عام والقوانين التي تواجه خطر هذه الجريمة.
