الأوراق اللازمة لتمويل البنك السعودي البريطاني
ويعتبر تمويل البنك السعودي البريطاني أحد المبادرات التي يقوم بها البنك السعودي لتقديم العديد من الخدمات المالية في ظل نظام الخدمات المصرفية التقليدية بخدمات متوافقة مع أسس ومعتقدات الشريعة الإسلامية. كما يقدم البنك حلولاً لحل كافة المشاكل. المشكلات التي تواجه العملاء عند التعامل مع البنوك و… على موقع أيوا مصر، سنجد كافة المعلومات المحددة المتعلقة بتمويل البنك السعودي البريطاني.
التمويل مقدم من البنك السعودي البريطاني
يقدم البنك السعودي البريطاني لعملائه العديد من الفرص التمويلية منها التمويل الشخصي، والتمويل العقاري، وحساب الرهن العقاري، والتمويل مقابل الودائع النقدية، وسنوضح ذلك بشيء من التفصيل في المقالات التالية.
إقرأ أيضاً: مواعيد عمل بنك الرياض والخدمات التي يقدمها البنك
التمويل الشخصي للمتقاعدين هو أحد أنواع تمويل البنك السعودي البريطاني
يتقدم العديد من المتقاعدين لوظائف لا تقتصر أهدافها على نهاية حياتهم المهنية فقط، بل يرغبون أيضًا في فتح مشروعهم الخاص، وهنا يأتي دور البنك، حيث يوفر لهم برنامج التمويل الشخصي للمتقاعدين. وهو يتوافق مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية في إطار مفهوم التورق والمرابحة، بل ويساعدهم على تحقيق جميع أهدافهم.
مميزات التمويل الشخصي الذي يقدمه البنك السعودي البريطاني للمتقاعدين
هناك بعض المزايا التي يمكن أن يتمتع بها المتقاعدون عند التقدم بطلب للحصول على تمويل من البنك السعودي البريطاني وتشمل:
- ويتوافق تمويل البنك السعودي البريطاني مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية.
- مبلغ التمويل المتاح يبدأ من 10,000 ريال سعودي ويصل إلى 500,000 ريال سعودي.
- تتراوح فترة السداد بين 12 شهرًا و60 شهرًا.
- لا يحتاج العميل إلى تقديم ضامن.
- حرصاً من البنك على حماية عائلة العميل من كافة أنواع الأعباء والديون، يقوم البنك بإعفاء العميل من المستحقات المتبقية في حالة الوفاة.
شروط الحصول على طلب التمويل الشخصي
هناك شروط معينة يجب على العميل استيفائها حتى يتم قبول طلبه للحصول على تمويل البنك السعودي البريطاني للمتقاعدين، وهي تشمل:
- أن يتراوح عمر المتقاعد المتقدم للحصول على التمويل بين 40 و67 عاماً.
- أن يكون الحد الأدنى للمعاش حوالي 3000 ريال سعودي.
الأوراق والمستندات المطلوبة للتمويل الشخصي
هناك بعض المستندات التي يجب على العميل تجهيزها حتى تتم الموافقة على طلب العميل:
- نسخة من بطاقة الهوية للسعوديين.
- نسخة من جواز السفر لعملاء ومقيمي دول مجلس التعاون الخليجي.
- نسخة من رخصة الإقامة صالحة لمدة شهر على الأقل للمقيمين.
- وصف الراتب لا يزيد عمره عن شهر واحد.
- خطاب تحويل الراتب موقع من مسئول الشركة.
التمويل العقاري هو أحد أنواع تمويل البنك السعودي البريطاني
ينقسم التمويل العقاري إلى عدد من الصيغ وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية ومن هذه الصيغ:
- صيغة الإجارة
وفي التمويل العقاري، يقوم البنك بتملك العقار وتأجيره للعميل مع وعد بأن يتملك العميل المبنى في نهاية فترة التمويل. ويتم سداد دفعات الإيجار الأخرى على أقساط شهرية طوال فترة التمويل.
- صيغة المرابحة
في طريقة المرابحة، يصبح البنك هو مالك العقار الذي سيبيعه للعميل، ويدفع العميل جزءًا من السعر كدفعة أولى للعقار، ويتم دفع باقي الدفعات للبنك على أقساط شهرية. طوال فترة التمويل.
أما بالنسبة للعقارات التي يمكن تمويلها بصيغتي الإجارة والمرابحة:
- منزل جاهز مثل فيلا أو دوبلكس أو شقة.
- الأرض التي سيتم بناء منزل المستقبل عليها.
- صيغة التورق
يحتفظ البنك بالمعادن التي يشتريها من السوق العالمية ويبيعها للعميل بنسبة ربح ثابتة يتم الاتفاق عليها خلال مدة أقصاها 25 سنة. ومن أجل بيع المعادن بالسعر الصحيح، يتم إعطاء توكيل رسمي للبنك ويتم رهن الأرض كضمان حتى يتم سداد المبلغ بالكامل.
أما بالنسبة للعقارات التي يمكن تمويلها بطريقة تيفروك:
برنامج التمويل العقاري المدعوم من صندوق التنمية العقارية
ويعتبر برنامج التمويل العقاري أحد برامج التمويل السكني المدعومة بأرباح صندوق التنمية العقارية بمبلغ يصل إلى 500,000 ريال سعودي، متوافق تماماً مع الشريعة الإسلامية، ويقدم لمستفيدي الريال. صندوق التنمية العقارية أو وزارة الإسكان.
كيف يعمل برنامج التمويل العقاري المدعوم من صندوق التنمية العقارية؟
هناك طريقة عمل يقدمها البنك السعودي البريطاني لبرنامج التمويل العقاري:
- يدعم البرنامج المستفيد بعد حصوله على التمويل العقاري من البنوك والشركات والمؤسسات المالية المشاركة.
- يقدم الصندوق دعماً شهرياً بحد أدنى 35% وحد أقصى 100% لتغطية ربح التمويل حسب مصفوفة الدعم. يقوم البنك بتحويل المبلغ تلقائيا إلى حساب المستفيد بعد سداد الدفعة الشهرية. القسط المستحق على جهة التمويل.
خيارات التمويل العقاري المدعومة لعملاء البنوك
الخيارات المتاحة للعميل للحصول على التمويل العقاري:
- شراء وحدة سكنية كاملة.
- البناء الذاتي.
- شراء وحدة بناء قيد الإنشاء حاليًا.
مميزات التمويل العقاري من البنك السعودي البريطاني
هناك عدد من المزايا التي يقدمها البنك السعودي البريطاني في حال استخدام العميل للتمويل العقاري ومن هذه المزايا ما يلي:
- أنها تتوافق تماما مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية.
- لديها مجموعة واسعة من المنتجات لتلبية جميع أنواع احتياجات العملاء المختلفة.
- يمكن للعميل الاستفادة من برامج الدعم المقدمة من صندوق التنمية العقارية ووزارة الإسكان.
- الحد الأقصى للتمويل يصل إلى 5,000,000 ريال سعودي.
- وتتراوح فترة التمويل للمنتجات المدعومة من صندوق التنمية العقارية ووزارة التوطين من 30 عامًا إلى 25 عامًا.
- المعاملات سريعة وسهلة التنفيذ.
- التمويل بمعدل نسبة سنوية تنافسية.
- الأقساط مرنة حسب احتياجات العملاء.
- الحصول على تغطية تأمينية كاملة في حالة وقوع حادث يؤدي إلى وفاة العميل أو العجز الكلي.
- يتيح البنك للعميل الحصول على تمويل مشترك بين الزوج والزوجة أو الأقارب من الدرجة الأولى.
- يمكن للعميل سداد الدفعة الأولى على أقساط.
متطلبات التقديم على التمويل العقاري
هناك بعض الشروط التي يعلنها البنك لعملائه المتقدمين للحصول على التمويل العقاري، وهذه الشروط هي كما يلي:
- يجب أن يكون المتقدم مواطناً سعودياً.
- ألا يقل عمر مقدم الطلب عن 21 عاماً عند بداية التمويل، ولا يزيد عن 65 عاماً عند انتهاء فترة السداد.
- ألا تقل مدة خدمة العميل في وظيفته الحالية عن 3 أشهر.
المستندات والمستندات المطلوبة للتمويل العقاري
هناك بعض المستندات والمستندات التي يجب على العميل إعدادها عند التقديم للحصول على التمويل العقاري، ومن هذه المستندات:
- نسخة من هوية العميل سارية المفعول.
- نموذج لتحديد الممتلكات.
- عرض سعر العقار.
- نسخة من الصك العقاري.
- نسخة من رخصة العقار أو تصريح عداد الكهرباء الخاص بالعقار.
- صورة هوية المالك والشهود.
- خطاب لا يزيد عمره عن شهر لمعرفة الراتب.
- خطاب تحويل الراتب موقع من مسئول الشركة.
- استلام المشروع ومخطط العقار من البلدية على ورق A4.
- قرار المسح.
- رخصة بناء عقار.
- خطاب الإعفاء الضريبي للإقامة الأولى.
- إذا كانت ملكية الأرض مملوكة لوزارة الإسكان، فيجب الحصول على عقد الأرض من وزارة الإسكان.
- صورة من سند ملكية العقار.
- نسخة من البطاقة العائلية.
تمويل حساب الودائع هو أحد أنواع التمويل الذي يقدمه البنك السعودي البريطاني
ويقدم البنك السعودي البريطاني هذا التمويل مقابل ودائع نقدية مقابل حسابات ورهون عقارية. تم تصميم هذا التمويل لتلبية جميع احتياجات التمويل قصيرة الأجل للعملاء. .
مزايا التمويل مقابل حساب الودائع والرهن العقاري
يتضمن هذا النوع من التمويل من البنك السعودي البريطاني بعض المميزات التي تشجع العملاء على التقديم ومن هذه المميزات:
- الحد الأدنى لمبلغ التمويل 50,000 ريال سعودي.
- يصل حد التمويل إلى 80% من المبلغ المودع.
- – مدة السداد تصل إلى سنة كاملة.
- مرونة في السداد حيث يمكن للعميل السداد في نهاية المدة أو على أقساط ربع سنوية أو نصف سنوية.
- هذا التمويل مفتوح لجميع الموظفين والأفراد العاملين لحسابهم الخاص.
- التمويل مفتوح لجميع الجنسيات ولا يقتصر على الجنسية السعودية فقط.
- لا يشترط تحويل الراتب.
الجوائز التي حصل عليها البنك السعودي البريطاني
حصل البنك السعودي البريطاني على جائزة “أفضل بنك تمويل تجاري في المملكة العربية السعودية” من مجلة يوروموني، وذلك لجهود البنك المستمرة في ابتكار وابتكار الحلول الرقمية التي تساهم في تحقيق الخدمات المختلفة، وخاصة تلك التي تناسب كافة العملاء. والسوق التجاري في المملكة بشكل عام.
كما حصل على جائزة “الريادة في السوق في مجال تمويل التجارة” من مجلة يوروموني للعام الرابع على التوالي، مما يؤكد مكانة البنك السعودي البريطاني في مجال التمويل العقاري في المملكة العربية السعودية.
وقد حصل البنك السعودي البريطاني على هاتين الجائزتين بناءً على استطلاع المجلة الذي أكدت فيه الشركات السعودية أن البنك يقدم العديد من الخدمات المتعلقة بالتمويل العقاري في المملكة العربية السعودية، وقدمت العديد من الآراء حول نوع ونوعية الخدمات المقدمة. الخدمات التي يقدمها البنك لتلبية كافة الطلبات الخاصة للعميل.
نبذة عن البنك السعودي البريطاني
أصبح البنك السعودي البريطاني يسمى الآن “ساب” وقد بدأ هذا الاسم يكتسب شهرة عالمية مؤخرًا.
تأسس ساب في 12 صفر 1398، الموافق 21 يناير 1978 م، إلا أن تشغيله الفعلي ومزاولة أنشطة وخدمات البنك البريطاني في الشرق الأوسط والمملكة العربية السعودية كان في 26 رجب 1398 هجرية. الموافق 1 يوليو 1978م.
يمثل البنك السعودي البريطاني مجموعة HSBC العالمية في المملكة العربية السعودية، وتمتلك هذه المجموعة 40% من البنك، بينما يمتلك المستثمرون السعوديون 60%.
يقدم البنك السعودي البريطاني مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية مثل:
- الخدمات الشخصية.
- الخدمات المصرفية التجارية.
- الخدمات المصرفية للشركات.
- الخدمات المصرفية الخاصة.
- الخدمات المصرفية الإسلامية.
- خدمات الاستثمار.
- الخدمات المصرفية للتجارة الإلكترونية.
- الخدمة المصرفية عبر الإنترنت.
ويمكن استخدام بطاقات البنك الائتمانية في أكثر من 18 مليون منشأة تجارية في المملكة العربية السعودية وخارجها وحول العالم.
كما يقدم البنك العديد من الخدمات عبر الهاتف والإنترنت ليسهل على عملائه الحصول على هذه الخدمات.
وبذلك قمنا بتوضيح كافة المعلومات المتعلقة بتمويل البنك السعودي البريطاني، وشرحنا أنواع التمويل الذي يقدمه البنك، بما في ذلك التمويل الشخصي للمتقاعدين، والتمويل العقاري، والتمويل مقابل حسابات الودائع، وتحدثنا عن مميزاتها وشروطها. ونذكر الجوائز التي حصل عليها البنك السعودي البريطاني “ساب”، وكل منها مع وصف لبرنامج التمويل العقاري المدعوم من صندوق التنمية العقارية، كما فعلنا من قبل، وإعطاء نبذة مختصرة عن البنك.